ตัวแปรของบัญชีการขายลูกหนี้

ขายบัญชีลูกหนี้ของคุณเป็นวิธีหนึ่งที่ธุรกิจของคุณสามารถเพิ่มเงินสดได้ทันที บริษัท แฟคตอริ่งมีความเชี่ยวชาญในการจัดซื้อลูกหนี้ธุรกิจ ในกรณีส่วนใหญ่คุณสามารถมีเงินของคุณภายในแปดถึง 10 วันหรือภายในสองถึงสามวันหากคุณมีเหตุฉุกเฉิน แม้ว่าคุณจะได้รับเงินอย่างรวดเร็ว แต่เงินนั้นไม่ถูก คุณได้รับประมาณ 60 ถึง 90 เปอร์เซ็นต์ของยอดดุลใบแจ้งหนี้ของลูกค้าล่วงหน้าและคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูงให้กับ บริษัท แฟคตอริ่งก่อนที่คุณจะได้รับเงินที่เหลือ การวิเคราะห์ตัวแปรที่เกี่ยวข้องกับการขายลูกหนี้การค้าสามารถช่วยคุณตัดสินใจได้ว่าการหาแหล่งเงินทุนอื่นนั้นดีกว่าสำหรับธุรกิจของคุณหรือไม่

อายุบัญชี

กำไรของปัจจัยขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่สามารถรวบรวมได้จากลูกค้าบัญชีลูกหนี้ของคุณ เตรียมพร้อมที่จะจัดทำรายงานอายุลูกหนี้การค้าเพื่อให้ปัจจัยสามารถระบุว่าลูกค้าใดเป็นลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าที่ชำระช้าหรือไม่ได้เลย ปัจจัยที่จ่ายมากขึ้นสำหรับลูกหนี้ปัจจุบันของคุณมากกว่าบัญชีที่ค้างชำระ อัตราต่อรองของการรวบรวมปัจจัยในบัญชี 45 วันสายน้อยกว่าการรวบรวมในบัญชีที่เป็นปัจจุบันอย่างมีนัยสำคัญ บริษัท แฟคตอริ่งบางแห่งจะไม่ซื้อลูกหนี้การค้าที่ค้างชำระเกิน 75 วัน

คุณภาพบัญชี

คุณภาพของลูกค้าของคุณเป็นตัวแปรสำคัญในการกำหนดจำนวนเงินที่จะชำระสำหรับใบแจ้งหนี้บัญชีของคุณ ปัจจัยที่ค่อนข้างจะซื้อลูกหนี้ไม่กี่บัญชีที่เป็นของหน่วยงานภาครัฐแทนบัญชีธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมาก ปัจจัยจะวิเคราะห์วงเงินเครดิตและประวัติการชำระเงินเพื่อกำหนดความน่าเชื่อถือของลูกค้าของคุณ ปัจจัยจ่ายมากขึ้นสำหรับลูกค้าที่มีประวัติของวงเงินเครดิตที่เพิ่มขึ้นและการชำระเงินทันเวลา ปัจจัยอาจปฏิเสธบัญชีใด ๆ ที่ไม่ตรงตามเกณฑ์ของ บริษัท

ต้นทุนแฟคตอริ่ง

นอกเหนือจากการเริ่มต้นในการลดลูกหนี้ของคุณคุณยังต้องชำระค่าธรรมเนียมของ บริษัท แฟคตอริ่ง ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีตั้งแต่ 3 เปอร์เซ็นต์ถึง 7 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสัญญา ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณลงนามในสัญญาขายบัญชีลูกหนี้ 500, 000 ดอลลาร์ด้วยค่าตัวประกอบ 7 เปอร์เซ็นต์ ค่าธรรมเนียมของคุณคือ $ 500, 000 คูณด้วย 7 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 35, 000 บริษัท แฟคตอริ่งบางแห่งเรียกเก็บดอกเบี้ยรายเดือนตั้งแต่ 1 เปอร์เซ็นต์ถึง 3 เปอร์เซ็นต์สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีที่ยังไม่ได้ชำระ คุณชำระดอกเบี้ยรายเดือนนี้ต่อไปจนกว่าปัจจัยจะรวบรวมยอดคงค้างเต็มจำนวน

สูญเสียลูกค้า

ตัวแปรที่ถูกมองข้ามบางครั้ง แต่สำคัญกับการขายบัญชีลูกหนี้คือความเสี่ยงในการสูญเสียลูกค้าของคุณ บริษัท แฟคตอริ่งติดต่อลูกค้าของคุณและตรวจสอบใบแจ้งหนี้แต่ละใบและยอดคงเหลือคงค้าง ลูกค้าของคุณอาจไม่ชื่นชมว่ามีการแบ่งปันข้อมูลทางธุรกิจที่เป็นความลับกับ บริษัท แฟคตอริ่ง นอกจากนี้ลูกค้าของคุณอาจดูการกระทำของคุณเป็นสัญญาณว่า บริษัท ของคุณกำลังประสบปัญหาทางการเงิน ลูกค้าอาจนำธุรกิจของพวกเขาไปให้กับคู่แข่งที่มีความมั่นคงทางการเงินมากขึ้น บริษัท แฟคตอริ่งบางแห่งอาจมีนโยบายที่ปกปิดความจริงที่คุณซื้อลูกหนี้