ปัจจัยใดที่ส่งผลต่อระดับและความเสี่ยงของกระแสเงินสด

เหตุผลหลักที่ธุรกิจขนาดเล็กล้มเหลวคือเงินทุนไม่เพียงพอ แม้ว่าเจ้าของธุรกิจสามารถชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากในการได้รับสินเชื่อหรือยอดขายที่ลดลงในเศรษฐกิจที่ไม่ดี แต่ปัจจัยอื่น ๆ ที่มีอิทธิพลต่อกระแสเงินสด กระแสเงินสดที่ลดลงบ่อยครั้งเป็นอาการของการจัดการที่ไม่มีประสิทธิภาพ บางครั้งมันอาจเป็นผลมาจากการละเลยที่จะทบทวนงบกระแสเงินสดและทำการคาดการณ์เกี่ยวกับความต้องการเงินสด ปัจจัยเหล่านี้และปัจจัยอื่น ๆ ส่งผลกระทบต่อทั้งระดับและความเสี่ยงของกระแสเงินสด

นิยามกระแสเงินสด

กระแสเงินสดคือการเคลื่อนไหวของเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเข้าและออกจากธุรกิจของคุณ ในขณะที่งบกำไรขาดทุนของ บริษัท ของคุณแสดงยอดขายค่าใช้จ่ายและผลกำไรงบกระแสเงินสดแสดงกระแสเงินสดจากกิจกรรมดำเนินงานการลงทุนและการเงิน บริษัท ของคุณมีผลขาดทุนสุทธิจะระบายเงินสดเนื่องจากหมายความว่า บริษัท ของคุณไม่ได้สร้างยอดขายเพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่าย

การตัดสินใจของผู้จัดการ - การปฏิบัติงาน

ปัจจัยหลักที่มีอิทธิพลต่อกระแสเงินสดคือการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์และต่อเนื่องทีมผู้บริหารของ บริษัท ของคุณทำ ซึ่งรวมถึงการตัดสินใจและการควบคุมการดำเนินงานหรือขาดไป ตัวอย่างเช่นนโยบายที่ดำเนินการโดยผู้จัดการซึ่งกำหนดให้ลูกค้าชำระเงินภายใน 30 วันสามารถทำให้กระแสเงินสดหมดลงในขณะที่นโยบายที่ต้องการเงินฝากหรือการจ่ายล่วงหน้าสามารถเพิ่มได้

การตัดสินใจของผู้จัดการ - การลงทุน / การเงิน

เนื่องจากกระแสเงินสดยังเป็นตัวขับเคลื่อนการลงทุนและการเงินการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับเรื่องเหล่านี้ส่งผลต่อสถานะของ บริษัท ของคุณ การตัดสินใจลงทุนเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ของ บริษัท ของคุณ การตัดสินใจซื้อและถืออสังหาริมทรัพย์หรือเครื่องจักรที่มีขนาดใหญ่และมีราคาแพงอาจทำให้กระแสเงินสดของคุณสั้นหรือระยะกลางลดลงอย่างมีนัยสำคัญ การตัดสินใจลงทุนยังส่งผลทางอ้อมต่อเงินสดผ่านการตัดสินใจทางการเงินที่ บริษัท ของคุณทำเพื่อจัดหาเงินทุนในการซื้อสินทรัพย์

ความเสี่ยงทางการเงิน / การตัดสินใจลงทุน

การใช้ตราสารทุนนั้นมีความเสี่ยงน้อยกว่าสำหรับเงินสดของ บริษัท แต่อาจหาได้ยาก การใช้หนี้สามารถทำให้กระแสเงินสดมีความเสี่ยงมากขึ้นเนื่องจากหนี้ดังกล่าวต้องชำระคืน หนี้สินระยะสั้นที่สำคัญมีความเสี่ยงกว่าหนี้ระยะยาวเนื่องจากหนี้ระยะสั้นกำหนดให้ บริษัท ของคุณต้องรับเงินสดจากที่ใดที่หนึ่งทันที หนี้ระยะยาวช่วยให้ บริษัท ของคุณมีเวลาในการพิจารณาทางเลือกที่หลากหลาย

สภาพแวดล้อมภายนอก - ตลาด

สภาพแวดล้อมการทำงานของ บริษัท ของคุณก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน แม้จะมี บริษัท เล็ก ๆ กิจกรรมในตลาดทุนก็ส่งผลกระทบต่อการลงทุนและจัดหากระแสเงินสด หากการให้กู้ยืมถูก จำกัด สำหรับ บริษัท มหาชนโดยทั่วไปจะถูก จำกัด มากขึ้นสำหรับ บริษัท ขนาดเล็กที่มีตัวเลือกหนี้น้อยลง เมื่อ บริษัท หลักทรัพย์เอกชนขนาดใหญ่ไม่สามารถจดทะเบียน บริษัท ของตนได้ บริษัท ขนาดเล็กอาจระมัดระวังการลงทุนมากกว่าที่พวกเขาอาจไม่สามารถขายได้ภายในระยะเวลาที่กำหนด

สภาพแวดล้อมภายนอก - อุตสาหกรรม / เศรษฐกิจ

เหตุการณ์อุตสาหกรรมและเศรษฐกิจยังส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดทั้งหมด ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท ของคุณอยู่ในอุตสาหกรรมการบินและอุตสาหกรรมนั้นประสบภาวะตกต่ำอย่างเด่นชัดยอดขายของคุณอาจลดลงหรือค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการขายอาจเพิ่มขึ้น ทั้งสองแปลงเป็นกระแสเงินสดจากการดำเนินงานที่ลดลง หากลูกค้าล้มเหลวความเสี่ยงจะเพิ่มขึ้น หากเทศบาลของคุณล้มละลายกิจกรรมทางเศรษฐกิจกระแสเงินสดของ บริษัท ทั้งหมดของคุณอาจได้รับผลกระทบ

โพสต์ยอดนิยม