วิธีการใส่ 1,099-B ในการคืนภาษี

ปีใดก็ตามที่คุณขายหลักทรัพย์การลงทุนคุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1, 099-B จากนายหน้าของคุณ แบบฟอร์ม 1, 099-B แสดงรายการข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับยอดขายทั้งหมดของคุณรวมถึงวันที่รายละเอียดและรายได้ แบบฟอร์ม 1, 099-B ยังรวมถึงค่าใช้จ่ายของคุณด้วยหากเป็นที่รู้จัก เนื่องจากกำไรและขาดทุนจากการลงทุนมีผลต่อจำนวนภาษีที่คุณอาจต้องชำระคุณจะต้องรายงานข้อมูลนี้เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ

แบบฟอร์ม 1, 099-B สำหรับหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ

การขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมหรือหลักทรัพย์อื่นทำให้เกิด 1, 099-B ณ สิ้นปี ทุกการขายของคุณจะสร้างความแตกต่าง 1, 099-B อย่างไรก็ตามหากคุณทำการซื้อขายในสถาบันการเงินหนึ่งแห่งคุณจะได้รับยอดรวม 1, 099-B ซึ่งแสดงยอดขายทั้งหมดของคุณในแบบฟอร์มเดียว

จากมุมมองด้านภาษีข้อมูลที่สำคัญที่สุดที่รวมอยู่ใน 1, 099-B ของคุณคือจำนวนเงินที่คุณจ่ายเพื่อการลงทุนและการขายของคุณ ในการบันทึกธุรกรรมของคุณอย่างถูกต้อง 1, 099-B ของคุณจะรวมข้อมูลที่ระบุเช่นหมายเลขประจำตัวของ บริษัท ของคุณหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของคุณสัญลักษณ์ความปลอดภัยและจำนวนหุ้นถ้ามี

แบบฟอร์ม 8949 สำหรับการขายสินทรัพย์ทุน

ขั้นตอนแรกในการป้อน 1, 099-B ของคุณในการคืนภาษีของคุณคือการถ่ายโอนข้อมูลที่เหมาะสมไปยังแบบฟอร์ม 8949 แบบฟอร์ม 8949 สำหรับการขายและการจำหน่ายสินทรัพย์ทุนเช่นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม คุณจะต้องแบ่งการค้าของคุณออกเป็นสิ่งที่คุณถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่านั้นเรียกว่าการค้าระยะสั้นและการค้าที่นานกว่าหนึ่งปี - การค้าระยะยาว ป้อนรายละเอียดของสินทรัพย์วันที่ซื้อและขายจำนวนต้นทุนและรายรับจากการขาย ในคอลัมน์สุดท้ายคุณจะคำนวณกำไรหรือขาดทุนของคุณ

กำหนดการ D เพื่อกำหนดกำไรและขาดทุนสุดท้าย

หลังจากใช้ข้อมูลจาก 1, 099-B ของคุณเพื่อคำนวณกำไรและขาดทุนเบื้องต้นของคุณในแบบฟอร์ม 8949 คุณจะถ่ายโอนข้อมูลนั้นไปยังกำหนดการ D. กำหนดการ D กำหนดกำไรและขาดทุนสุดท้ายของคุณโดยการเพิ่มหรือลบองค์ประกอบอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นหากคุณมีผลขาดทุนสะสมยกมาจากปีภาษีก่อนหน้าคุณจะต้องป้อนลงในตารางเวลา D เพื่อแก้ไขผลรวมและกำไรขาดทุนในแบบฟอร์ม 8949 นอกจากนี้คุณยังป้อนข้อมูลการกระจายผลกำไรที่คุณอาจได้รับตามกำหนดเวลานี้ ทำตามคำแนะนำในตาราง D คุณสามารถใช้อัตราภาษีที่เหมาะสมกับกำไรของคุณก่อนที่จะโอนผลลัพธ์ของคุณไปยังแบบฟอร์ม 1040 ของคุณ

ผลกระทบต่อการจัดเก็บภาษี

กำไรระยะสั้นจากข้อมูล 1, 099-B ของคุณจะรวมอยู่ในรายได้ปกติจากการคืนภาษีของคุณ ท้ายที่สุดคุณจะต้องจ่ายภาษีเหมือนเป็นค่าแรงหรือรายได้ปกติอื่น ๆ อัตราภาษีของรัฐบาลกลางเหล่านี้ซึ่งได้รับการเปลี่ยนแปลงตามกฎหมายภาษีล่าสุดได้กำหนดไว้ที่ระหว่างร้อยละ 10 และ 37 สำหรับปีภาษีในปี 2018 และถัดไป กำไรระยะยาวได้รับประโยชน์จากอัตราภาษีที่ต่ำกว่าอาจจะต่ำถึงศูนย์เปอร์เซ็นต์ แต่ไม่เกิน 20 เปอร์เซ็นต์

การสูญเสียสามารถใช้เพื่อลดกำไรของคุณ หากคุณมีผลขาดทุนมากเกินไปคุณสามารถนำไปใช้เพื่อลดรายได้ปกติของคุณได้มากถึง $ 3, 000 ต่อปี หากคุณไม่รวมข้อมูล 1, 099-B ของคุณเมื่อคุณยื่นภาษีคุณจะต้องตอบรัฐบาลเนื่องจาก บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินของคุณส่งสำเนาเพิ่มเติมโดยตรงไปยัง Internal Revenue Service