วิธีการถอนจาก Roth IRA หลังจากโรลโอเวอร์โดยตรงจากนายจ้าง

เมื่อคุณออกจากงานคุณมีตัวเลือกที่จะเกลือกกลิ้งสินทรัพย์ที่จัดขึ้นในแผนการเกษียณอายุได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง โรลโอเวอร์มีสองประเภทคือแบบโรลโอเวอร์โดยตรงและแบบโรลโอเวอร์ทางอ้อม แบบโรลโอเวอร์โดยตรงคือที่ที่คุณได้รับเช็คและจะต้องทำการฝากเข้า IRA แบบดั้งเดิมใหม่ภายใน 60 วันหลังจากได้รับเงิน เมื่อคุณมีสินทรัพย์ใน IRA ใหม่คุณสามารถแปลงเป็น IRA ของ Roth ได้ หากคุณต้องการนำเงินออกมาจาก Roth IRA ในไม่ช้าหลังจากที่แปลงคุณอาจได้รับการประเมินบทลงโทษสำหรับการทำเช่นนั้น

1

ยืนยันว่าการแปลงเสร็จสมบูรณ์อย่างถูกต้องกับผู้ดูแล IRA ใหม่ของคุณ ขอเอกสารการกระจายจากผู้ปกครอง

2

กำหนดบทลงโทษใด ๆ ที่คุณจะจ่ายสำหรับการจัดจำหน่าย Roth IRAs จะต้องจัดขึ้นเป็นเวลาอย่างน้อยห้าปีและจนถึงอายุ59½ก่อนที่การกระจายจะไม่ต้องเสียภาษีอย่างสมบูรณ์ มิฉะนั้นคุณจะได้รับการประเมินโทษภาษีร้อยละ 10

3

กรอกเอกสารการกระจาย คุณจะได้รับตัวเลือกให้ระงับภาษีจากการแจกจ่าย หากคุณเลือกตัวเลือกนี้ขอจำนวนสุทธิของสิ่งที่คุณต้องการ

ปลาย

• หากคุณมี Roth IRA มานานกว่าห้าปีและทำการถอนเงินสรรพากรบริการจะเริ่มต้นโดยอัตโนมัติก่อน ซึ่งหมายความว่าเงินนั้นปลอดภาษีก่อนที่คุณจะอายุ 59 ปี รายได้อาจถูกลงโทษหากนำออกมาก่อนที่คุณจะอายุ59½