Vs ที่หลากหลาย บริษัท การลงทุนที่ไม่หลากหลาย

บริษัท การลงทุนลงทุนในหลักทรัพย์ต่าง ๆ เช่นเงินสดพันธบัตรและหุ้น บริษัท การลงทุนที่หลากหลายเช่นกองทุนรวมมักจะลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทและหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันในแต่ละประเภท บริษัท การลงทุนที่ไม่หลากหลายมักจะลงทุนในสินทรัพย์ประเภทหนึ่งหรืออุตสาหกรรมและในหลักทรัพย์ไม่กี่แห่งในแต่ละอุตสาหกรรม เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและนักลงทุนอื่น ๆ สามารถใช้กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายและไม่หลากหลายสำหรับการแข็งค่าของเงินทุนรายได้ประจำหรือการรวมกัน

นานา

บริษัท การลงทุนที่หลากหลายมักจะลงทุนในหลักทรัพย์หลากหลายรูปแบบ ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมหุ้นที่มีความหลากหลายอาจลงทุนในเทคโนโลยีภาคอุตสาหกรรมและการค้าปลีกและในหลายหุ้นในแต่ละภาค ในทำนองเดียวกันกองทุนรวมที่มีความสมดุลอาจลงทุนในหุ้นและพันธบัตรหลายประเภทในขณะที่กองทุนพันธบัตรอาจลงทุนในพันธบัตรจากรัฐบาลกลางรัฐบาลเทศบาลและ บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์ การกระจายความเสี่ยงอาจไม่รับประกันผลกำไร แต่ก็มั่นใจได้ว่าผลการดำเนินงานของ บริษัท การลงทุนไม่ได้เชื่อมโยงกับ บริษัท หรืออุตสาหกรรมเดียว นอกจากกองทุนรวมแล้วนักลงทุนสามารถใช้กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งติดตามดัชนีตลาดหลักและภาคอุตสาหกรรมช่วยให้นักลงทุนเพื่อให้เกิดการกระจายตัวทางภูมิศาสตร์และภาคในราคาที่ต่ำ ตามพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนในปีพ. ศ. 2483 บริษัท การลงทุนที่มีความหลากหลายไม่สามารถถือครองสินทรัพย์ได้มากกว่า 5% ในหลักทรัพย์เดียวและไม่เกิน 10% ของหลักทรัพย์ของผู้ออกหลักทรัพย์รายเดียว บริษัท การลงทุนที่ไม่หลากหลายไม่มีข้อ จำกัด เหล่านั้น

Non-หลากหลาย

บริษัท การลงทุนที่ไม่หลากหลายมักจะใช้วิธีการที่มุ่งเน้นการจัดสรรสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมเทคโนโลยีอาจลงทุนเฉพาะใน บริษัท โทรคมนาคมในขณะที่ความไว้วางใจการกุศลอาจตัดสินใจลงทุนเฉพาะในพันธบัตรรัฐบาลและองค์กรคุณภาพสูง ความเสี่ยงจากการไม่กระจายความเสี่ยงคือข่าวร้ายจาก บริษัท เพียงหนึ่งหรือสองแห่งในอุตสาหกรรมนั้น ๆ อาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นทั้งหมดในอุตสาหกรรมนั้น ตัวอย่างเช่นหลังจากความผิดพลาดดอตคอมในต้นปี 2000 กองทุนรวมด้านเทคโนโลยีประสบความสูญเสียในวงกว้างและบางส่วนก็เลิกกิจการ ข้อดีของการไม่กระจายความเสี่ยงคือการมุ่งเน้นที่ บริษัท จำนวนหนึ่งจะช่วยให้ผู้จัดการการลงทุนมีสมาธิในการทำวิจัยและคิดเชิงกลยุทธ์

การระเหย

ความผันผวนของพอร์ตการลงทุนขึ้นอยู่กับการผสมผสานของสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยพันธบัตรรัฐบาลส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะผันผวนน้อยกว่าพอร์ทพันธบัตรองค์กรหรือพอร์ตโฟลิโอเทคโนโลยี อย่างไรก็ตามความผันผวนของตลาดระยะสั้นอาจไม่ส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานในระยะยาวโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากนักลงทุนให้ความสำคัญกับปัจจัยพื้นฐานและอดทนต่อความผันผวนของตลาด

อันตราย

การกระจายความเสี่ยงไม่สามารถขจัดความเสี่ยงด้านตลาดซึ่งเป็นความผันผวนในแต่ละวันของตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ ไม่สามารถปกป้องพอร์ตการลงทุนจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำอย่างรุนแรงเช่นวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 เมื่อตลาดได้รับความเสียหายทั่วทั้งกระดาน ความเสี่ยงที่มีการกระจายความเสี่ยงมากเกินไปคือพอร์ตอาจเริ่มคล้ายกับดัชนีตลาดดังนั้นจึงจำกัดความสามารถในการทำกำไรที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดหลัก