วิธีการเขียนขั้นตอนการให้ยืม & คู่มือนโยบาย

การจัดทำเอกสารนโยบายและขั้นตอนการให้ยืมช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานลดของเสียและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าผ่านมาตรฐานของงานที่ทำ รูปแบบขึ้นอยู่กับลักษณะของการปฏิบัติงานและข้อกำหนดของพนักงาน แม้ว่าโครงสร้างและความลึกของเอกสารจะแตกต่างกัน แต่มีวิธีการทั่วไปในการสร้างแนวทางที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อให้บุคลากรด้านสินเชื่อปฏิบัติตาม

คู่มือนโยบาย

คู่มือนโยบายถูกเขียนในระดับสูงและสรุปทัศนคติของผู้บริหารที่มีต่อส่วนที่สำคัญของการดำเนินงาน คู่มืออาจสัมผัสกับการบริหารความเสี่ยงเอกสารสินเชื่อทรัพยากรมนุษย์และวิชาอื่น ๆ ที่สำคัญ ส่วนเกี่ยวกับค่านิยมทางจริยธรรมเป็นเรื่องธรรมดาและวิธีการสำหรับการรายงานการกระทำผิดมักจะมีรายละเอียด ข้อกำหนดทางกฎหมายที่สำคัญและความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบของรัฐบาลกลางหรือรัฐนั้นสอดคล้องกับคู่มือนโยบายการปล่อยสินเชื่อ คู่มือจะต้องเขียนด้วยภาษาที่เข้าใจง่ายสำหรับพนักงานทุกคน

ขั้นตอนการดำเนินงาน

วิธีหนึ่งในการบันทึกกระบวนการให้ยืมคือการสร้างกระบวนการปฏิบัติงานมาตรฐาน เอกสารเหล่านี้อธิบายว่าทำไมบุคลากรกำลังปฏิบัติภารกิจเฉพาะและเป้าหมายโดยรวมของกระบวนการคืออะไร อินพุตเอาต์พุตและลูกค้าเป็นองค์ประกอบทั่วไปของ SOP ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่เกี่ยวข้องควรอ้างถึงในร่างของ SOP พร้อมกับเอกสารอ้างอิงที่สนับสนุน SOP ที่เป็นลายลักษณ์อักษรมีอำนาจในการแจ้งพนักงานกำหนดมาตรฐานการประมวลผลสินเชื่อและเพิ่มประสิทธิภาพโดยรวมขององค์กร

ขั้นตอนการดำเนินงานมาตรฐานของแผนก

การสร้างขั้นตอนการให้ยืมในระดับแผนกช่วยให้กลุ่มต่างๆภายในองค์กรสร้างมาตรฐานกระบวนการเฉพาะสำหรับฟังก์ชั่นงานของพวกเขา ตัวอย่างเช่นพนักงานบัญชีปฏิบัติงานเช่นบันทึกรายการบันทึกและกระทบยอดบัญชีสินเชื่อที่กลุ่มอื่นไม่ทำ การสร้างขั้นตอนการปฏิบัติงานมาตรฐานแผนกที่เกี่ยวข้องกับงานประเภทนี้ช่วยเพิ่มการควบคุมภายในและช่วยให้ผู้บริหารจัดทำงบการเงิน DSOPs ร่างกระบวนการในระดับสูงและอธิบายว่าเหตุใดจึงต้องปฏิบัติงาน

คู่มือปฏิบัติการมาตรฐาน

การมีขั้นตอนการให้ยืมซึ่งแสดงให้เห็นว่าการทำงานเฉพาะนั้นมีประโยชน์ต่อพนักงานแนวหน้าหรือไม่ คำแนะนำการใช้งานมาตรฐานถูกใช้เพื่อจุดประสงค์นี้และเขียนในลักษณะที่ให้คำแนะนำทีละขั้นตอน หากงานเป็นแบบแมนนวลหรือจัดทำตามเกณฑ์เฉพาะอาจเป็นเรื่องยากที่จะฝึกอบรมบุคลากรใหม่ อย่างไรก็ตาม SOIs ทำให้กระบวนการฝึกอบรมง่ายขึ้นและให้การอ้างอิงกับพนักงานอย่างรวดเร็วเพื่อใช้ในขณะที่ได้รับภาระงานใหม่ หากมีข้อบกพร่องในการประมวลผลสินเชื่อหรือการจัดการบัญชีจะเป็นประโยชน์ในการดู SOIs เพื่อประเมินว่าเกิดความล้มเหลว