เครื่องมือการพยากรณ์เงินสด

การสร้างผลกำไรไม่ได้หมายความว่าคุณจะสามารถชำระค่าใช้จ่ายได้ มีความเป็นไปได้ที่จะมีใบเรียกเก็บเงินครบกำหนดก่อนที่คุณจะเก็บรวบรวมลูกหนี้ได้เพียงพอที่จะครอบคลุมพวกเขาและส่งผลให้กระแสเงินสดขาดแคลน การพยากรณ์กระแสเงินสดของคุณจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงประเภทของปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการขาดแคลนกระแสเงินสดรวมถึงการจ่ายดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและการหยุดชะงักของการผลิต

งบกระแสเงินสด

งบกระแสเงินสดเป็นเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการคาดการณ์เมื่อธุรกิจของคุณจะมีเงินสดเพื่อชำระภาระผูกพัน เอกสารทางการเงินนี้แสดงเมื่อคุณคาดว่าจะได้รับเงินสดจากลูกค้าและลูกค้าและเมื่อคุณจะต้องชำระเงินสด งบประมาณหลักอาจแสดงเฉพาะเมื่อถึงจำนวนเงินที่ต้องชำระ แต่ไม่ใช่วิธีการชำระเงิน ตัวอย่างเช่นหากคุณมีใบเรียกเก็บเงินจำนวน 5, 000 ดอลลาร์ที่ครบกำหนดในวันที่ 1 มีนาคมคุณอาจสามารถชำระเงินด้วยบัตรเครดิต งบประมาณหลักมักจะชำระเงินโดยเฉลี่ยเพื่อแสดงระดับรายได้และค่าใช้จ่ายรายเดือน แต่จะไม่แสดงเมื่อถึงกำหนดชำระ งบประมาณกระแสเงินสดจะป้อนจำนวนเงินเช่นการชำระเบี้ยประกันรายไตรมาสในช่วงสี่เดือนที่ถึงกำหนดแทนที่จะแบ่งจำนวนพรีเมี่ยมทั้งหมดด้วย 12 และนำจำนวนนั้นไปใช้จ่ายในแต่ละเดือน

รายงานอายุของลูกหนี้

เครื่องมืออีกอย่างหนึ่งสำหรับการพยากรณ์เงินสดคือรายงานอายุลูกหนี้ - รายการเงินที่เป็นหนี้กับคุณจัดอันดับตามลำดับเวลา รายงานการขายของคุณอาจแสดงให้คุณเห็นว่าคุณขายสินค้ามูลค่า $ 10, 000 ในวันที่ 15 มิถุนายน แต่ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขที่คุณเสนอให้กับลูกค้าคุณอาจไม่ได้รับการชำระเงินเป็นเวลา 10, 30, 60 หรือ 90 วัน รายงานอายุลูกหนี้การค้าอาจรวมถึงบันทึกย่อที่ระบุลูกค้าที่จ่ายช้าเรื้อรังหรือผู้ที่ติดต่อคุณเกี่ยวกับปัญหาที่อาจเกิดขึ้นจากการชำระค่าใช้จ่าย

รายงานการขาย

รายงานการขายสามารถช่วยคุณพยากรณ์กระแสเงินสดได้หลายวิธี รายงานการขายจริงช่วยให้คุณกำหนดค่าใช้จ่ายที่คุณสร้างเพื่อปฏิบัติตามคำสั่งซื้อเหล่านี้และเมื่อคุณคาดหวังการชำระเงิน รายงานการขายช่วยสร้างรายงานการผลิตและการจัดซื้อซึ่งช่วยให้คุณคาดการณ์วัสดุการจัดหาพลังงานและความต้องการแรงงานและกำหนดเวลาของค่าใช้จ่ายเหล่านี้รวมถึงเวลาที่คุณคาดว่าจะได้รับการชำระเงินสำหรับคำสั่งซื้อ

การคำนวณดอกเบี้ย

หากคุณไม่คำนวณการชำระดอกเบี้ยคุณอาจไม่รวมในงบประมาณหลักของคุณและประมาณการกำไร เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักใช้บัตรเครดิตในการเปิด บริษัท หรือการดำเนินงานกองทุนโดยมีดอกเบี้ยรายเดือนเข้าสู่ยอดคงเหลือ จำนวนเงินเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเพราะคุณไม่จำเป็นต้องชำระเงินตามที่เกิดขึ้น การติดตามความสนใจของคุณจะช่วยให้คุณจัดการภาระผูกพันในการชำระหนี้ของคุณได้ดีขึ้น