วิธีคิดอัตราผลตอบแทน

อัตราผลตอบแทนคืออัตราร้อยละที่การลงทุนเติบโตหรือลดลงตามกรอบเวลาที่กำหนด คุณต้องการให้การลงทุนของคุณคืนกำไรโดยปกติจะอยู่ในรูปของดอกเบี้ยหรือเงินปันผลเพิ่มขึ้น มีสองวิธีในการคำนวณอัตราผลตอบแทน

คำนิยาม

ROR สามารถใช้วัดการลงทุนได้เกือบทุกประเภทตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์ที่คุณอาจเป็นเจ้าของหุ้นพันธบัตรและบัญชีออมทรัพย์ที่ธุรกิจของคุณถืออยู่ ตราบใดที่สินทรัพย์ที่ซื้อสร้างกระแสเงินสดหรือดอกเบี้ยในบางจุดก็จะได้รับผลตอบแทน หากมูลค่าของสินทรัพย์เพิ่มขึ้นหรือคุณได้รับดอกเบี้ยจากการถือครองสินทรัพย์ผลตอบแทนจะเป็นบวกนั่นคือ "ได้รับ" อย่างไรก็ตามหากค่าลดลงคุณจะได้รับผลตอบแทนติดลบนั่นคือ "การสูญเสีย"

ความมีประโยชน์

การหาอัตราผลตอบแทนจะเป็นประโยชน์ในการประเมินประสิทธิภาพของยานพาหนะการลงทุนที่คุณเลือกและในการเปรียบเทียบทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย หาก บริษัท ของคุณเลือกที่จะลงทุนผลกำไรบางส่วนในหุ้นพันธบัตรหรือตราสารทางการเงินอื่น ๆ นายหน้าหรือตัวแทนที่เสนอให้คุณการลงทุนโดยปกติจะเปรียบเทียบตัวเลือกที่มีให้คุณตาม ROR ที่ผ่านมาของพวกเขา แนวคิดคือเครื่องมือที่ทำได้ดีในอดีตมีแนวโน้มที่จะทำได้ดีในอนาคต

อัตราผลตอบแทนโดยเฉลี่ย

วิธีแรกที่คุณสามารถใช้ในการคำนวณ ROR เรียกว่า "อัตราผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย" อันนี้ดีสำหรับการคำนวณ ROR ในช่วงเวลาสั้น ๆ หนึ่งปีหรือน้อยกว่า เปรียบเทียบค่าในตอนท้ายของคำกับค่าที่จุดเริ่มต้น สูตร: Return = (สิ้นสุด / เริ่มต้น) - 1 ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณลงทุน $ 100 และคุณได้รับดอกเบี้ย $ 10 ตลอดระยะเวลาของปี การคำนวณจะเป็น (110/100) - 1 = 0.1 - ผลตอบแทนการลงทุนสะสม 10% หากคุณต้องการทราบค่า ROR รายเดือนคุณสามารถหารตัวเลขนี้ได้ 12 โดยให้ค่า ROR ต่อเดือนเท่ากับ 0.0083% หรือประมาณ 83 เซนต์

ผลตอบแทนเฉลี่ยทางเรขาคณิต

วิธีคำนวณอัตราผลตอบแทนที่ซับซ้อนมากขึ้นเรียกว่าค่าเฉลี่ยเรขาคณิต วิธีนี้เป็นวิธีที่ดีกว่าถ้าคุณต้องการคำนวณ ROR ในช่วงหลายปีเนื่องจากการคำนวณ ROR เฉลี่ยไม่ได้คำนึงถึงการเปลี่ยนแปลงบัญชีในการตอบแทนระหว่างกรอบเวลาที่แตกต่างกัน สูตรสำหรับค่าเฉลี่ยเรขาคณิต: (เมืองหลวง / ผลตอบแทน) ^ (1 / n) - 1 โดยที่ n คือจำนวนปี สมมติว่าหลังจากได้รับ 10% ในปีแรกการลงทุนของคุณจะได้รับ 8% ในปีที่สองและสูญเสีย 5% ในปีที่สาม ROR ของคุณตลอดสามปีคือ 4.12% เพียงเสียบตัวเลขเข้ากับเครื่องคิดเลขออนไลน์และคุณจะสามารถดูได้ทันทีว่าการลงทุนของคุณนั้นมีการจ่ายเงินหรือไม่