วิธีใช้กระบวนการวางแผนในธุรกิจขายประกันภัย

การวางแผนทางการเงินเป็นกระบวนการของการกำหนดเป้าหมายและบรรลุเป้าหมายเหล่านั้นผ่านการจัดสรรทรัพยากรทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ กระบวนการนี้ใช้กับธุรกิจขายประกันเนื่องจากส่วนหนึ่งของบริการของนักวางแผนทางการเงินรวมถึงการขายประกันเพื่อประกันทรัพย์สินของลูกค้า คณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองมาตรฐานกำหนดหลักเกณฑ์และสรุปกระบวนการต่าง ๆ ที่พิจารณาโดยทั่วไปว่าเป็นแนวทางการวางแผนทางการเงิน พวกเขาร่างกระบวนการที่ถูกต้องสำหรับการวางแผนทางการเงินทุกด้านรวมถึงการประกันภัย

1

สร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า ขั้นตอนในกระบวนการวางแผนนี้เปิดโอกาสให้คุณสร้างสายสัมพันธ์กับลูกค้าของคุณ นอกจากนี้คุณยังจะหารือเกี่ยวกับสิ่งที่คุณจะทำเพื่อลูกค้า (ประกันธุรกิจประกันส่วนบุคคล ฯลฯ ) ค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่แยกต่างหากจากการขายกรมธรรม์ประกันภัยจะกล่าวถึง โดยทั่วไปจะมีการคิดค่าธรรมเนียมสำหรับการวางแผนการประกันภัยที่ซับซ้อนหรือการวางแผนธุรกิจ

2

รวบรวมข้อมูลจากลูกค้า สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการรับข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของลูกค้ารวมถึงนโยบายการประกันในปัจจุบันที่เขามีผลบังคับใช้การลงทุนหนี้สินของเขาและรายได้ที่ไม่ได้ใช้ ในบริบทของการวางแผนประกันภัยคุณจะหารือถึงความรู้สึกของลูกค้าเกี่ยวกับความเสี่ยง คุณจะช่วยเขากำหนดเป้าหมายและความต้องการด้านประกันภัยของเขาด้วย

3

วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าเพื่อพิจารณาว่าเธอจะบรรลุเป้าหมายการประกันของเธอได้อย่างไร ใช้ซอฟต์แวร์ภาพประกอบที่ บริษัท ประกันภัยของคุณจัดเตรียมไว้เพื่อเรียกใช้ราคาประกัน กำหนดประเภทของความคุ้มครองที่เธอต้องการสำหรับการประกันชีวิตรวมถึงความรับผิดหรือทรัพย์สินและความเสียหาย สำหรับการประกันชีวิตคุณต้องพิจารณาว่าคำว่าชีวิตคำว่าชีวิตทั้งหมดชีวิตสากลหรือนโยบายการประกันชีวิตแบบผันแปรจะเหมาะสมหรือไม่ขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าและเป้าหมายทางการเงินของเธอ

4

พัฒนาและนำเสนอข้อเสนอแนะให้กับลูกค้า ภาพประกอบการวิเคราะห์และนโยบายการประกันทั้งหมดของคุณควรได้รับการจัดระเบียบและอธิบายให้เขาเข้าใจง่ายๆ เมื่อทำการแนะนำของคุณคุณอาจต้องช่วยลูกค้าในการจัดทำงบประมาณเพื่อให้เขาสามารถที่จะซื้อกรมธรรม์ประกันภัยที่เขาต้องการ

5

ปฏิบัติตามคำแนะนำและทำการขายประกัน ให้ลูกค้ากรอกใบสมัครสำหรับชีวิต, รถยนต์, บ้าน, ความรับผิดหรือการประกันประเภทอื่น ๆ ที่เธอต้องการและรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดสำหรับการประมวลผลแอปพลิเคชัน ซึ่งรวมถึงแบบฟอร์มที่ได้รับคำสั่งจากรัฐทั้งหมดนอกเหนือจากการใช้งานพื้นฐาน

6

ตรวจสอบคำแนะนำ คุณควรตรวจสอบการประกันของลูกค้าของคุณเป็นระยะและแนะนำเขาเกี่ยวกับการประกันเท่าที่เขาต้องการตามสินทรัพย์และเป้าหมายทางการเงินของเขา

โพสต์ยอดนิยม