แนวคิดการตลาดการเงิน

ธนาคาร บริษัท นายหน้าและ บริษัท ประกันภัยต่างแข่งขันกันเพื่อลูกค้า ผู้ให้บริการทางการเงินเหล่านี้พึ่งพาสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและการขายผลิตภัณฑ์ใหม่เพื่อสร้างรายได้และสร้างผลตอบแทนที่เหลือ ด้วยสถาบันการเงินที่เสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายดังกล่าวผู้บริโภคอาจไม่รู้ว่าสถาบันใดสามารถทำงานได้ดีที่สุด การตลาดที่มุ่งเน้นสามารถสร้างความแตกต่าง

สัมมนาการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ในขณะที่สถาบันการเงินไม่ค่อยให้บริการด้านกฎหมายเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์มักจะต้องใช้โครงร่างทางการเงินที่สร้างขึ้นในแผนอสังหาริมทรัพย์ สถาบันการเงินที่ร่วมมือกับทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และ CPAs ที่มีประสบการณ์และได้รับความไว้วางใจจะได้รับความเชื่อมั่นจากบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูงที่ต้องการทำงานกับสถาบันที่เข้าใจว่าผลิตภัณฑ์ต่างๆ ตัวแทนประกันชีวิตอาจเพิ่มยอดขายกรมธรรม์ที่ใหญ่ขึ้นในผู้บริโภคที่มีอายุมากกว่าโดยการสัมมนาร่วมกันเกี่ยวกับวิธีการประกันชีวิตสามารถช่วยลดค่าใช้จ่ายของภาษีการโอนที่ดินของรัฐบาลกลางเมื่อตั้งค่าอย่างถูกต้อง

ผลิตภัณฑ์และบริการ Blue Collar

ตัวแทนฝ่ายบริการด้านการเงินกำลังมองหา "ปลาวาฬ" ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงอย่างต่อเนื่อง ตัวแทนฝ่ายขายส่วนใหญ่ทำงานในค่าคอมมิชชันดังนั้นจึงเหมาะสมที่จะกำหนดเป้าหมายความพยายามของคุณไปยังผู้ที่สามารถนำเงินที่ใหญ่ที่สุดมาให้คุณสำหรับการทำธุรกรรมใด ๆ ปัญหาในที่นี้คือการค้นหาและพัฒนาความสัมพันธ์กับปลาวาฬมักใช้เวลาและเบี่ยงเบนจากกลุ่มประชากรขนาดใหญ่ที่ต้องการการบำรุงรักษาน้อยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับปลาวาฬ: ชนชั้นกลางและชั้นล่าง การเปิดแผนการชำระเงินรายเดือนในบัญชีออมทรัพย์หรือกองทุนรวมสำหรับครอบครัวที่มีเด็กเล็กสามารถเพิ่มพอร์ตการลงทุนของลูกค้าได้มาก นอกจากนี้ยังวางตำแหน่งศูนย์กลางทางการเงินให้เป็นสถานที่ที่เป็นมิตรกับลูกค้าทุกคนซึ่งอาจได้รับมรดกได้รับหรือได้รับทรัพย์สินที่สำคัญในภายหลัง ลูกค้ารายย่อยเหล่านี้มักจะจงรักภักดีต่อสถาบันการเงินซึ่งปฏิบัติต่อพวกเขาด้วยความเคารพ

พันธมิตรทางธุรกิจในท้องถิ่น

ร้านไอศกรีมและธนาคารอาจดูเหมือนพันธมิตรที่ไม่น่าจะเป็นไปได้ การสร้างพันธมิตรในท้องถิ่นที่ธนาคารเสนอคูปองแบบสองต่อหนึ่งให้กับลูกค้าที่ทำธุรกรรม ATM สร้างสถานการณ์ที่ชนะ ร้านไอศครีมทำให้ลูกค้าเดินเข้ามาในประตูได้มากขึ้นในขณะที่ลูกค้าธนาคารมองเห็นธนาคารด้วยแสงที่ดีกว่า - สถาบันที่ให้ความสำคัญกับชุมชน ยิ่งไปกว่านั้นถ้าร้านไอศครีมทำงานได้ดีสินทรัพย์จำนวนมากจะถูกฝากเข้าธนาคารและผู้ค้าท้องถิ่นอื่น ๆ อาจต้องการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่คล้ายกัน สิ่งนี้นำบัญชีธุรกิจขนาดเล็กมาที่ธนาคาร

โซลูชั่นหนี้

ในช่วงเวลาที่ยากลำบากทางการเงินผู้บริโภคกำลังมองหาข้อมูลที่จะช่วยป้องกันการยึดสังหาริมทรัพย์ลดหนี้บัตรเครดิตหรือลดอัตราดอกเบี้ยของสินเชื่อที่มีอยู่ สถาบันการเงินที่ให้ข้อมูลและโซลูชั่นให้บริการลูกค้าในตอนท้ายของอุโมงค์ ผู้ให้กู้จำนองอาจสามารถแสดงให้ผู้บริโภคเห็นถึงวิธีการรวมสินเชื่อบ้านและหนี้บัตรเครดิตได้รับอัตราที่ลดลงและค่าใช้จ่ายรายเดือนลดลงผ่านกระบวนการ