มาตรฐาน CFP สำหรับการเปิดสำนักงานของคุณเอง

หากคุณกำลังคิดที่จะเข้าสู่อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินการได้รับการรับรองในการวางแผนทางการเงินจะทำให้คุณได้เปรียบคู่แข่ง การกำหนด CFP ได้รับการยอมรับอย่างสูงในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินเนื่องจากมาตรฐานการฝึกฝนที่เข้มงวด ในการเปิดสำนักงาน CFP คุณจะต้องผ่านข้อกำหนดการศึกษาที่จำเป็นและตั้งค่าการปฏิบัติของคุณตามมาตรฐานการปฏิบัติ CFP และกฎการปฏิบัติ

กลายเป็น CFP

ก่อนที่คุณจะเปิดสำนักงานของคุณเองคุณจะต้องได้รับการกำหนด CFP นี่เป็นกระบวนการสี่ขั้นตอน ข้อกำหนดด้านการศึกษากำหนดให้คุณต้องผ่านหลักสูตรที่ได้รับอนุมัติ CFP ซึ่งจะฝึกคุณในทุกด้านของการวางแผนทางการเงิน คุณต้องจบปริญญาตรีขึ้นไป จากนั้นคุณจะต้องผ่านการสอบสองวันซึ่งออกแบบโดยคณะกรรมการ CFP ก่อนที่คุณจะสามารถใช้การกำหนด CFP คุณต้องทำงานในสาขาการวางแผนทางการเงินอย่างน้อยสามปี ขั้นตอนสุดท้ายคือส่วนจริยธรรมที่คณะกรรมการ CFP ตรวจสอบการลงโทษทางวินัยกับคุณซึ่งอาจทำให้คุณไม่ได้รับการอนุมัติ

เปิดสำนักงาน

เมื่อคุณได้รับการรับรอง CFP ของคุณคุณสามารถเปิดการปฏิบัติของคุณ แม้ว่าคุณจะสามารถเปิดสำนักงานการวางแผนทางการเงินโดยไม่ต้องมีการรับรอง CFP แต่ก็จะหาลูกค้าได้ยากขึ้น ขอแนะนำให้คุณได้รับประสบการณ์การวางแผนทางการเงินที่ บริษัท อื่นก่อนเปิดสำนักงานของคุณเอง มาตรฐานการปฏิบัติ CFP ไม่ได้กำหนดกฎเฉพาะใด ๆ เกี่ยวกับการเปิดสำนักงาน คุณสามารถดำเนินธุรกิจได้ตามที่เห็นสมควรตราบเท่าที่คุณปฏิบัติตามมาตรฐานการวางแผนทางการเงิน กฎสำนักงานเดียวคือคุณต้องรายงานการเปลี่ยนแปลงที่อยู่หมายเลขโทรศัพท์และที่อยู่อีเมลของคุณต่อคณะกรรมการ CFP ภายใน 45 วัน

ดำเนินธุรกิจของคุณ

การกำหนด CFP ใช้เพื่อแสดงความเป็นเลิศของคุณในการฝึกอบรมในด้านการวางแผนทางการเงิน มันไม่ใช่ใบอนุญาตในการขายประกันภัยหรือผลิตภัณฑ์การลงทุน หากคุณถือ CFP เพียงอย่างเดียวธุรกิจของคุณจะสามารถวางแผนการเงินได้โดยมีค่าธรรมเนียมเท่านั้น คุณจะต้องเอาต์ซอร์ซประกันหรือการขายการลงทุนไปยัง บริษัท อื่น หากคุณต้องการขายผลิตภัณฑ์พร้อมกับแผนการทางการเงินคุณต้องผ่านการสอบใบอนุญาตที่จำเป็นพร้อมกับการสอบ CFP

มาตรฐานการปฏิบัติ

การวางแผนทางการเงินใด ๆ ที่คุณให้กับลูกค้าจะต้องเป็นไปตามมาตรฐานการปฏิบัติ CFP นี่เป็นกระบวนการหกขั้นตอนที่คุณจะได้เรียนรู้อย่างละเอียดในระหว่างการฝึก CFP ของคุณ กระบวนการคือการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้ารวบรวมข้อมูลที่จำเป็นวิเคราะห์ข้อมูลนำเสนอข้อเสนอแนะของคุณดำเนินการตามคำแนะนำของคุณและติดตามแผนตามที่จำเป็น คุณต้องปฏิบัติตามขั้นตอนนี้กับลูกค้าที่คุณทำงานด้วยหรือเสี่ยงที่จะสูญเสียตำแหน่ง CFP ของคุณ

โพสต์ยอดนิยม