การสร้างแบบจำลองทางการเงินโดยใช้ Excel & VBA

Excel, VBA, ทักษะพื้นฐานทางคณิตศาสตร์และความรู้ด้านการเงินเป็นพื้นฐานที่ดีสำหรับการใช้แบบจำลองทางการเงิน เหมาะสำหรับการคาดการณ์ทางการเงินทุกประเภทแบบจำลองระบุและแสดงความสัมพันธ์ระหว่างตัวแปรสองตัวหรือมากกว่าโดยใช้คำศัพท์ทางคณิตศาสตร์และสถานการณ์แบบ "what-if" ในที่สุดให้ข้อมูลมากมายสำหรับการตัดสินใจทางการเงินที่ดี เริ่มด้วยฟังก์ชัน Excel และสูตรจากนั้นขยายฟังก์ชันการทำงานของแบบจำลองด้วย Visual Basic สำหรับแมโครแอปพลิเคชันเพื่อถามตอบและแก้ไขคำถามและปัญหาทางการเงินของคุณ

ข้อเท็จจริง

รูปแบบกำหนดขึ้นเป็นกรอบที่พบมากที่สุดสำหรับรูปแบบทางการเงินส่วนบุคคลและทางธุรกิจ แบบจำลองเชิงกำหนดส่วนใหญ่มักใช้การคาดการณ์จากข้อมูลในอดีตและพยายามสร้างความสัมพันธ์ระหว่างข้อมูลในอดีตกับตัวแปรตามคีย์ แม้ว่าบนพื้นผิวคุณอาจเห็นความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างโมเดลทางการเงินที่กำหนดขึ้นและสเปรดชีต Excel ทั่วไปฟังก์ชันและสูตรที่ทำงานอยู่เบื้องหลัง - ซึ่งส่วนใหญ่มีอยู่ใน Add-in การวิเคราะห์ข้อมูล Toolpak มักจะซับซ้อนมากขึ้น สถานะของแมโคร VBA ที่ช่วยในการคำนวณที่ซับซ้อนและในการสร้างแบบจำลองทางการเงินโดยอัตโนมัติจะทำให้โมเดลแตกต่างจากสเปรดชีททั่วไปยิ่งขึ้นไปอีก

องค์กร

โครงสร้างและองค์กรเป็นกุญแจสู่โมเดลทางการเงินที่ดี แม้ว่าการคำนวณพื้นฐานอาจมีความซับซ้อนอินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและมีการจัดระเบียบอย่างดีจะทำให้แบบจำลองของคุณง่ายต่อการอ่านและทำความเข้าใจ เริ่มต้นด้วยการรวมคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ / วัตถุประสงค์ของโมเดลและคำแถลงเกี่ยวกับวิธีที่คุณวางแผนเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์เหล่านี้ ใช้แผ่นงานเดียวสำหรับแบบจำลองสั้น ๆ แต่ใช้งานง่ายพิจารณาแบบจำลองที่มีข้อมูลจำนวนมากเป็นแผ่นงานหลาย ๆ แผ่น จัดกลุ่มข้อมูลอินพุทและเอาท์พุทเพื่อให้ง่ายต่อการอ่านและใช้การเข้ารหัสสีชื่อเชิงอธิบายชื่อคอลัมน์และแถวเพื่อระบุส่วนประกอบของแบบจำลอง

ส่วนประกอบการเข้ารหัส

ฟังก์ชั่นของ Excel และรหัส VBA ใช้ตัวแปรอิสระแบบไดนามิกและตัวแปรสเต็ปกลางและตัวแปรตามทันทีในการคำนวณเพื่อสร้างสิ่งที่อาจกลายเป็นสถานการณ์“ what-if” ที่ซับซ้อน ตัวแปรอิสระรวมถึงอินพุตผู้ใช้และพารามิเตอร์เผื่อเลือกจัดเตรียมข้อมูลที่โมเดลต้องการเพื่อทำการคำนวณ ตัวแปรตามระดับกลางเป็นผลลัพธ์ชั่วคราวในการคำนวณแบบหลายขั้นตอนในขณะที่คู่ของพวกเขาทันทีเป็นผลลัพธ์สุดท้ายของการสร้างแบบจำลองการคำนวณ สำหรับรูปแบบทางการเงินอย่างง่ายที่คำนวณรายได้หลังหักภาษีรายได้รวมเป็นตัวแปรอิสระแบบไดนามิกวงเล็บภาษีและข้อมูลอัตราภาษีเป็นแบบคงที่พารามิเตอร์ตัวแปรที่ขึ้นอยู่กับภาษีรายได้เนื่องจากเป็นตัวแปรขึ้นอยู่กับระดับกลางและผลรายได้หลังหักภาษีของคุณ เป็นตัวแปรขึ้นอยู่กับทันที

การพิจารณา

การพัฒนาทักษะการสร้างแบบจำลองทางการเงินที่ดีนั้นต้องใช้ความรู้เวลาและการฝึกฝน เมื่อคุณเลื่อนโค้งการเรียนรู้ไปเรื่อย ๆ ให้ระดับทักษะของคุณความซับซ้อนของการคำนวณและความถี่ในการใช้กำหนดว่าฟังก์ชัน Excel หรือแมโคร VBA เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมกว่าหรือไม่ โดยทั่วไปแล้วฟังก์ชันในตัวมีความเหมาะสมสำหรับ“ การคำนวณครั้งเดียว” หรือการคำนวณสั้น ๆ ในขณะที่แมโคร VBA สามารถใช้งานได้สะดวกสำหรับการคำนวณที่คุณต้องดำเนินการบ่อยครั้งหรือการคำนวณที่ซับซ้อนนานขึ้น ฟังก์ชันในตัวพร้อมใช้งานจากภายใน Excel หรือจาก Add-in การวิเคราะห์ข้อมูล Toolpak เป็นตัวเลือกที่ดีถ้าคุณยังใหม่กับการสร้างแบบจำลองทางการเงิน การฝึกอบรมแบบไม่มีค่าใช้จ่ายในหัวข้อ Excel ทั่วไปและแบบจำลองทางการเงินเฉพาะสามารถช่วยให้คุณไปถึงที่นั่นได้อย่างรวดเร็วและพร้อมใช้งานจาก Microsoft รวมถึงไซต์อิสระเช่นคู่มือการสร้างแบบจำลองทางการเงิน Chandoo และ Family Computer Club