แนวทางสำหรับการ Cashing การตรวจสอบธุรกิจ

ธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากโดยเฉพาะผู้ค้าปลีกให้อำนาจแก่ผู้บริโภคด้วยการยอมรับการชำระเงินหลายรูปแบบสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการ ผู้ค้าปลีกบางรายอนุญาตให้ลูกค้านำเช็คเงินสดไปทำธุรกิจโดยทั่วไปจะเป็นเช็คเงินเดือนและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสำหรับบริการหรือเงินสดเช็คฟรีหากเรียกเก็บเงินของลูกค้าเกินจำนวนที่กำหนด แม้ว่าการยกเลิกการตรวจสอบทางธุรกิจอาจช่วยเพิ่มความภักดีและความพึงพอใจของลูกค้าเจ้าของธุรกิจควรคิดอย่างรอบคอบเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนจากนั้นตั้งค่านโยบายการยอมรับที่เหมาะสม

มาตรฐานนโยบาย

กำหนดกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับประเภทของเช็คที่สามารถยอมรับได้ โดยทั่วไปแล้ว บริษัท ไม่ยอมรับเช็คที่ลงวันที่ล่วงหน้าเช็คมากกว่า 90 วันหรือเช็คมีมูลค่ามากกว่า $ 10, 000 วงเงิน $ 10, 000 เกี่ยวข้องกับกฎหมายการฟอกเงินของรัฐบาลกลาง การทำธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินสด $ 10, 000 ต้องรายงานการทำธุรกรรมสกุลเงินที่จะต้องยื่นกับสรรพากรบริการ

ฝึกเสมียนของคุณเพื่อตรวจสอบเช็คทางธุรกิจเพื่อตรวจสอบว่าเช็คแต่ละใบมีวันที่ชื่อผู้รับเงินจำนวนเงินดอลล่าร์พร้อมตัวเลขและข้อความที่ตรงกันลายเซ็นชื่อผู้จ่ายและหมายเลขบัญชีตามขอบด้านล่างของเช็ค สั่งให้ลูกค้าของคุณเซ็นชื่อด้านหลังของเช็คต่อหน้าพนักงาน

หากธุรกิจของคุณเรียกเก็บค่าบริการสำหรับการตรวจสอบการชำระเงินทางธุรกิจให้โพสต์ข้อมูลนี้ในที่ที่เห็นได้ชัดเจนเพื่อหลีกเลี่ยงความสับสน

ตรวจสอบการอนุมัติ

โดยทั่วไปผู้ค้าปลีกไม่มีทางรู้ได้ว่าการตรวจสอบทางธุรกิจนั้นถูกต้องหรือไม่ดังนั้นให้สมัครรับบริการสำนักหักบัญชีเช่น Telecheck เพื่อขออนุมัติการตรวจสอบธุรกิจทันที นอกจากนี้ให้แนวทางแก่เสมียนเกี่ยวกับเช็คที่มีขนาดใหญ่และจำนวนเช็คที่สามารถจ่ายให้ลูกค้าก่อนที่จะได้รับการอนุมัติจากฝ่ายบริหาร

การระบุลูกค้า

พนักงานจะต้องตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและตรวจสอบให้แน่ใจว่า ID ที่นำเสนอตรงกับชื่อและที่อยู่ที่พิมพ์ในการตรวจสอบธุรกิจ แนะนำพนักงานว่าพวกเขาจะต้องบันทึกหมายเลขประจำตัวประชาชนและวันหมดอายุของใบขับขี่ที่ถูกต้องหรือบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐที่ด้านหลังของเช็คและตรวจสอบลายเซ็นการรับรองกับ ID

การฉ้อโกงและการกู้คืน

โพสต์นโยบายของคุณเกี่ยวกับเช็คที่ไม่ดีแก่สาธารณะ ผู้ขายจำนวนมากเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับเช็คที่ตีกลับแต่ละครั้งมักจะเกิดขึ้นที่ $ 15 ถึง $ 30 ต่อการเกิดขึ้นและผูกความรับผิดชอบให้กับลูกค้าและไม่ให้กับ บริษัท ที่ออกเช็ค ตรวจสอบให้แน่ใจว่านโยบายการตอบรับเช็คเป็นลายลักษณ์อักษรแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าเธอจะต้องรับผิดชอบหากเช็คนั้นจะเด้งด้วยเหตุผลใดก็ตาม

ตรวจสอบแถลงการณ์จาก Federal Trade Commission (FTC) เกี่ยวกับการฉ้อโกงต่างๆที่จัดขึ้นในพื้นที่ของคุณและตรวจสอบการแจ้งเตือน FTC สำหรับสัญญาณของการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นในหมู่ลูกค้า

การรับรอง

ฝึกเสมียนของคุณถึงวิธีแก้ไขปัญหาการรับรองทั่วไป ความท้าทายเหล่านี้รวมถึงการตรวจสอบบุคคลที่สาม (เช็คที่จ่ายให้กับคนคนหนึ่งซึ่งลงนามด้านหลังและเขียน "ชำระเงินตามคำสั่งของ" คนอื่น ") และเช็คที่ต้องใช้หลายลายเซ็น ตัวอย่างเช่นเช็คจ่ายให้กับสามีและภรรยาจะต้องลงนามโดยทั้งสองฝ่าย

ไม่อนุญาตให้เสมียนยอมรับเช็คที่มีการรับรองอย่างเข้มงวด ตัวอย่างเช่นบางคนจะเขียนว่า "ไม่มีการขอความช่วยเหลือ" บนเช็คซึ่งหมายความว่า บริษัท ที่ใช้เช็คนั้นยอมรับว่าหากมีปัญหาเกี่ยวกับเช็ค บริษัท จะไม่สามารถเรียกร้องค่าเสียหายจากบุคคลที่นำเสนอได้