วิธีหากระแสเงินสดรายปี

กระแสเงินสดคือความแตกต่างระหว่างเงินสดที่เข้ามาในธุรกิจขนาดเล็กของคุณและการจ่ายเงินสดออกไป คุณมีกระแสเงินสดเป็นบวกเมื่อคุณนำเงินสดมากกว่าที่คุณจ่ายในระหว่างรอบระยะเวลาบัญชี คุณมีกระแสเงินสดเป็นลบเมื่อคุณจ่ายเงินมากกว่าที่คุณนำเข้ามาคุณสามารถคำนวณกระแสเงินสดรายปีของธุรกิจขนาดเล็กของคุณเพื่อวัดสุขภาพทางการเงิน กระแสเงินสดที่เป็นบวกช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณทำงานและช่วยให้คุณชำระค่าใช้จ่ายได้ กระแสเงินสดติดลบลดยอดเงินสดของคุณและอาจบังคับให้คุณออกจากธุรกิจ

1

เพิ่มการรับเงินสดทั้งหมดของธุรกิจขนาดเล็กของคุณที่ได้รับในระหว่างปีเพื่อพิจารณากระแสเงินสดทั้งหมดของคุณ ใบเสร็จรับเงิน ได้แก่ รายการต่างๆเช่นเงินที่ได้รับจากการขายเงินสดเงินที่เก็บจากใบแจ้งหนี้ลูกค้าและเงินลงทุนจากเจ้าของ ตัวอย่างเช่นสมมติว่าธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้รับ $ 100, 000 จากการขายเงินสดและเก็บ $ 75, 000 จากใบแจ้งหนี้คงค้าง เพิ่ม $ 100, 000 ถึง $ 75, 000 เพื่อรับ $ 175, 000 จากกระแสเงินสดทั้งหมด

2

เพิ่มการจ่ายเงินสดทั้งหมดที่ธุรกิจขนาดเล็กของคุณทำในระหว่างปีเพื่อกำหนดกระแสเงินสดทั้งหมดของคุณ คุณอาจทำการชำระเงินสดสำหรับรายการต่าง ๆ เช่นค่าจ้างพนักงานการซื้อสินค้าคงคลังการเช่าการชำระเงินกู้การซื้ออุปกรณ์และภาษี ในตัวอย่างนี้สมมติว่าคุณจ่ายเงินสดเป็นค่าจ้าง $ 40, 000, สินค้าคงคลัง $ 70, 000, ค่าเช่า $ 12, 000, $ 2, 000 ในการชำระเงินกู้และ $ 15, 000 ในภาษีระหว่างปี รวมกัน $ 40, 000, $ 70, 000, $ 12, 000, $ 2, 000 และ $ 15, 000 เพื่อรับ $ 139, 000 จากกระแสเงินสดทั้งหมด

3

ลบกระแสเงินสดทั้งหมดของคุณออกจากกระแสเงินสดทั้งหมดของคุณเพื่อกำหนดกระแสเงินสดรายปีของคุณ ตัวเลขบวกหมายถึงกระแสเงินสดเป็นบวกในขณะที่ผลลบแสดงถึงกระแสเงินสดที่เป็นลบ ต่อจากตัวอย่างนั้นลบ $ 139, 000 จาก $ 175, 000 เพื่อรับ $ 36, 000 ในกระแสเงินสดรายปีที่เป็นบวก ซึ่งหมายความว่าคุณสร้างเงินสดเพียงพอที่จะชำระค่าใช้จ่ายของคุณและเพิ่ม $ 36, 000 ลงในยอดเงินสดของคุณ

ปลาย

• ตรวจสอบกระแสเงินสดของคุณในปีที่ผ่านมาและคาดการณ์กระแสเงินสดในอนาคต สิ่งนี้จะช่วยให้คุณระบุปัญหาที่อาจเกิดขึ้นและช่วยให้คุณจัดสรรงบประมาณสำหรับรอบธุรกิจต่างๆ